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たむの投資信託ブログ!少額投資結果を毎月報告【2024年6月最新】

たむの投資信託ブログ!少額投資結果を毎月報告【2024年6月最新】
たむ▷1才女の子30代パパ

本コラムでは、私がおこなっている投資信託(インデックスファンド)や少額投資について、2024年5月31日時点の結果(新NISAや仮想通貨、共済)を毎月発表します!

将来不安を解決するための有効な手段のひとつに、資産運用があります。

まとめった大金がなければ、投資効果は低いことは事実ですが、新NISAを利用して、長期運用かつ少額投資は非常に効果の高い資産運用といえます。

本コラムでは、一般人と同程度の金融知識しか持っていないたむ▷チラかる暮らしを整えたい1才女の子パパ」が、毎月の少額投資による資産運用の結果を公開

「なぜ、その月はこの資産に少額投資したのか?」という点もシンプルな法則で解説します!

まだ、新NISAを含む資産運用に踏み切れていない人にオススメの内容なので、ぜひご覧ください。

が実際に運用している金融資産
  • 新NISA(SBI証券)
  • 仮想通貨(ビットフライヤー)
  • 小規模企業共済(中小機構):経営者、個人事業主向け
たむ▷1才女の子30代パパ

も実際に少額資産運用を始めたのは、同世代に比べてかなり遅いです…。少額投資も含めて資産運用は早く始めて越したことはありません。

そんなも着実にコツコツと資産を増やせているので、「どうせ、もう遅い…」と諦めずに、まずは知ることから始めてみましょう!

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※ご紹介内容は個人の見解・個人の運用実績です。あくまで投資は自己責任でおこなってください。
プライバシーポリシー・免責事項はこちらからご確認いただけます。

【更新情報】2024年6月1日(土):2024年5月に行なったことや5月の資産運用実績を更新しました。

2024年5月の少額投資運用について

たむ▷1才女の子30代パパ

5月は円安が一時落ち着いたものの2024年5月末には、再び1ドル160円に近づいており、予断を許さない状況が引き続き、続く見通しです!

2024年5月の投資配分や投資スタイルも前月と変わりません。

しかし、米国経済の過熱も気になるところのため、現在、新NISAのつみたて投資枠を見直そうかと検討していました。

また、S&P500の上位10位圏内常連の半導体メーカー大手のエヌビディア社が市場の予想を上回る業績を発表していたため、成長枠投資での積立を検討しています。

2024年に入って、好調だったS&P500は5月に一時5,300ポイント上昇(前述のエヌビディアの好実績)し、その後、下落したものの、5,200ポイントを下回らない高い推移で成長しています。

引き続き、新NISAでのコア資産の運用を続けています。

仮想通貨では、5月24日、米国証券取引委員会(SEC)がビットコインETFに続き、イーサリアムETFを承認。一時期、ビットコインとイーサリアムが高騰。

そのほか、SHIBなどのミームコインも上昇し、AI関連銘柄であるソラナも投資先として魅力を集めています。

5月も基本スタイルは変わらず、毎月の掛金は5万円S&P500と全世界株式との分散投資を継続していましたが、6月は投資配分を変更予定です。

2024年5月の資産運用結果について
  • S&P500がエヌビディアの好業績により一時5,300ポイント以上上昇し、現在も5,200ポイントをした回ることなく、高い推移で成長中。NISA全体の運用収益率は前月より1.3%上昇し、37.2%と好調(分散投資・積立投資、大事です!)
  • 仮想通貨はもイーサリアムETFの承認とSHIBプロジェクトの好調により、5月単月、年次や全体を通して、プラスの含み益を維持しており、運用収益率は215%となりました。

S&P500は5,300ポイント以上に高騰(エヌビディアの業績好調)

2024年に入ってから、ずっと好調だったS&P500は4月に暴落したものの、5月はエヌビディアの好業績により、一時5,300ポイント以上に上昇。その後、下落するも5,200ポイントを下回ることなく、堅調に推移しています。

また、今後もFRBへの市場の信認は保たれ、アメリカの高インフレが続く可能性は高くないという観測、そして量的引き締めのペース減速が長期金利抑制要因になると見られており、5月以降も米国株は堅調に推移すると予想されています。

【参考】「5月以降の米国株は意外に底堅い」と見るこれだけの理由│株式四季報

円安が深刻…再び、1ドル160円突破も時間の問題

日本国内は過度な円安が続いており、財務省が行なったと見られる為替介入の効果も限定的です。

その結果、国内消費の減速が懸念されており、また、金利上昇の観測が高まっていることから日経平均株は下落傾向です。

半導体関連の株価が復調し、6月以降は定額減税が予定されていることから、楽観的な見方もありますが、2024年度中にデフレからの脱却が達成できるかが、今後の日本経済の大きな分かれ目となっています。

たむ▷1才女の子30代パパ

再び1ドル160円を突破するのも時間の問題です。実質賃金は24ヶ月連続でマイナスとなり、過去最長を更新し、前年比−2.1%と深刻です。今後も円の価値がどんどん下がると思っているので、円以外の資産構築を重視していきます。

2024年はリスク分散が重要になる年と考えており、たむは仮想通貨による攻めの投資は維持しつつ、NISAではコア資産を守るためにS&P500以外にも分散投資し、リスク対策を行なっていきます。

2024年5月以降、設定した銘柄内容
  • SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
  • 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
たむの少額投資資産運用実績
たむの新NISA(つみたて投資枠)の設定銘柄

5月の仮想通貨はイーサリアムETF承認により単月プラスの含み益

2024年初頭のビットコインETFの承認に続き、5月24日にイーサリアムETFが承認されました。その結果、ビットコインやイーサリアムの価格が上昇しました。

また、SHIBやソラナなどのプロジェクトが活況となっており、ミームコイン全体も上昇しています。

2024年4月20日に4回目の半減期到来以降、目立った動きをしていませんが、過去の半減期と同様の推移を辿っており、今後の価格上昇が期待されます。

引き続き、積立投資を続けます。

ドージコインやシバイヌコインなどミームコインは価格が下がったタイミングで数千円ほど買い増しを繰り返しており、そろそろAI関連銘柄の購入も検討しています。

5月単月、年次、総合いずれもプラスの含み益となり、2023年3月から投資を始めて、215%の含み益を達成できました。

たむ▷1才女の子30代パパ

2024年6月の資産運用方針も基本的に変わらず、長期・分散・積立の基本を守りながら、運用していきます。

投資先詳細
新NISA(つみたて投資枠)掛け金を50,000円を維持し、S&P500は継続し、全世界株式(オルカン)を見直し
新NISA(成長投資枠)高配当株への積立投資に挑戦
仮想通貨ビットコイン毎日積立(300円)を行い、2025年末までの長期・分散・積立を行なっていく。
ソラナなどAI関連銘柄を購入予定
2024年6月の資産運用方針

たむが決めている長期資産運用の自分ルール

よく投資は「自分ルールが大切だ」と言われます。

このルールがブレると、含み資産額の増減でメンタルがやられ、衝動買いや衝動売りをしてしまうからです。

たむが少額長期投資を行う際、以下の自分ルールを守っています。

たむの長期資産運用の自分ルール
  • NISAは基本ほったらかし、1年に一度見直す
  • 買うのみで売らない(長期保有が大前提)
  • 相場下がった時(割安)のみ買う
    ※仮想通貨のミームコインは価格が下がったのみ買い増し
    NISA(つみたて投資)は毎月購入、ビットコインは1日300円で毎日積立
  • 対ドル円の相場を意識して購入を判断
  • 長期・分散・積立の基本原則を守る

基本的に新NISAは毎月積立、仮想通貨(少額)は毎日積立です。

円高ドル安の時に現物米国株を買い、ドル高や米国株が下がった際は仮想通貨を購入する方針は変えません。

当分、円安が続くものと考え、NISAの成長投資枠にも挑戦しようかと思います。

たむ▷1才女の子30代パパ

5月も仮想通貨のうち、ミームコインを値下がりしたタイミングで買い増ししています。

無理なく資産運用を始めるためのノウハウを知りたい方は、厚切りジェイソンさんの本がおすすめです。

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新NISAの運用実績

たむのNISA資産運用実績(2024年6月1日時点)は以下のとおりです。

※スマートフォンはタップで画像拡大できます

ここがポイント
2024年5月のS&P500は一時5,300ポイント上昇し、高騰。前月の暴落が影響した運用収益率から約1.3%ほど回復しました。現在も5,200ポイント以上を維持しており、米国株の底力を感じさせます。。

2024年は過剰な円安が続くと考えているため、S&P500は継続投資します。

2024年5月もS&P500は30,000円、全世界株式(オルカン)に20,000円と分散投資しています。

今後もS&P500は好調と考えていますが、2024年は米国大統領選挙や過剰な円安傾向などがありリスク回避の分散投資を実施。また、運用益を考慮して、全世界株式からアクティブファンドに乗り換えようか検討中です

たむ▷1才女の子30代パパ

全世界株式(オルカン)の比率は60%が米国株なので、たむの資産運用は米国株中心には変わらないため、リスク軽減のため、変更を検討しています。

やはり、インド株投信に興味があるので、そちらに切り替え予定です。

NISAを始めたい人のネット証券比較5選【ライフスタイル別におすすめしてます】

現物株式(課税口座)の運用実績

2024年に完全撤退しました!

たむ▷1才女の子30代パパ

今後は、NISAの成長枠での購入を検討しています!

マネックス証券の課税口座自体は解約せずに保有し続けます。

たむの現物米国株式の実績について

パンデミック時代のバブル相場で購入したことが悪影響となり、株価は下がり、結局、購入時よりも高くなることはありませんでした(大損です)。

やはり長期・分散・積立が大事と勉強できたので、前を向いて、進みます!

マネックス証券のNISAを解説!口コミ・評判や手数料を知って、非課税投資【30代向け】

仮想通貨の運用実績

たむの仮想通貨運用実績(2024年6月1日時点)は以下のとおりです。

▼たむの仮想通貨の月次推移▼

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5月24日、ビットコインETFに続き、イーサリアムETFが承認された影響により、ビットコインとイーサリアムの価格が上昇。また、SHIBのプロジェクトが活況となり、他のミームコインも上昇しています。

米国のイーサリアムETFの承認により、これからも価格上昇に転じられるかが注目されています。

基本方針は変えず、相場が下がった時に少額(1000円単位)で購入ビットコインは1日300円ずつ毎日自動積立を継続します。

ドージコインとシバイヌコインなどのミームコインも引き続き、少しずつ購入していく予定で、ソラナコインの購入も検討しています。

▼たむの仮想通貨の年次推移▼

※スマートフォンはタップで画像拡大できます

【 仮想通貨】BTC・ETH・SHIB リアルタイム推移

ここがポイント

  • 2024年5月24日にイーサリアムETFが承認
  • 2024年3月5日以来、1BTC1,000万円前後の価格を維持
  • 仮想通貨の資産ポートフォリの中での配分は全体の10〜15%に留めています。
    ※暴落による損失リスクを回避するため
たむの仮想通貨運用実績
たむ▷1才女の子30代パパ

2023年11月よりビットコインの毎日積立を始め、12月より毎日300円(月約9,000円分)に金額を増やしてビットコインを購入したことも良かったと思います。

ビットコインをはじめ、仮想通貨も立派な資産運用のひとつとなりつつあります。

「もう値上がりしたから遅い…」という考えは間違っています。

2024年4月20日にビットコインの半減期が到来し、過去の歴史から2025年の年末にバブルを迎えると言われています。

ビットコインの希少性がさらに高まると予想されています。

スマホ1台で仮想通貨デビュー【1クリックで完了】

仮想通貨取引ならコインチェックがおすすめ

たむのおすすめはコインチェックです。

新NISAと同時に仮想通貨を始めたい方は、マネックス証券のNISA口座とコインチェックの組み合わせがおすすめです。

コインチェックマネックス証券のNISA口座で貯めたマネックスポイント(業界最大還元率の1.1%)で仮想通貨を購入できます。

コインチェックはマネックスグループの完全子会社で金融庁の認可を得ている暗号通貨取引所です。

コインチェック(CoinCheck)の魅力は?手数料や危ないと言われる理由も解説
たむ▷1才女の子30代パパ

たむはビットフライヤーユーザーですが、少し後悔しています…。

ビットフライヤーも仮想通貨をTポイントで購入できますが、SBI証券の還元率もマネックス証券に比べると低いため、損したな…と思っています。

小規模企業共済のつみたて実績

小規模企業共済とは、小規模企業の経営者や役員、個人事業主を対象とした退職金制度です。

積み立てた金額に応じて将来にわたって共済金を受け取ることができます。

定められた限度額7万円を毎月積立ています。

年間で84万円も非課税となるので、フリーランスや経営者の方にとって、最強の節税策です。

たむ▷1才女の子30代パパ

「非課税の貯金(掛け金は全額控除)」と一緒のため、動かすことはありません。

【参考】小規模企業共済とは│中小機構

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私はNISAに毎月5万円を投資し、仮想通貨に毎月15,000円を投資しています。資産運用結果を毎月公開しています!

まとめ

今後も毎月資産運用実績を公開していくので、ぜひ参考にしてみてくださいね。

本コラムはたむの暮らしが独自に制作しており、公正・正確・有益な情報発信の提供に努めています。 詳しくはコンテンツポリシーをご覧ください。 もし誤った情報が掲載されている場合、お問い合わせよりよりご連絡ください

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沖縄県在住の「たむの暮らし 生活とお金を見直すメディア」運営局の管理者、執筆者(元浪費家・元汚部屋出身)です。人生を"ほんの少し" 豊かで幸せにするライフハック情報を発信する、奥さんと女の子の3人暮らしの30代。2022年にNISA、2023年に仮想通貨投資を開始した投資初心者!本業は企業向けマーケティングコンサルティングです。