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新NISA口座はどこがいい?投資初心者におすすめのネット証券比較5選【ライフスタイル別】

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監修者 千葉 賀津子

千葉 賀津子
千葉かつこ税理士事務所

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監修者 千葉 賀津子

千葉 賀津子

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プロフィール詳細▶︎

【更新情報】2024年5月9日、専門家による監修を実施し、監修者情報を追加しました。

たむ▷1才女の子30代パパ

2024年1月から開始された新NISAで少額投資や積立投資を始める人が増えています。

このコラムでは、私がNISAを始める際に検討したポイントをまとめています。

相談者

自分の日常生活にあった、お得なネット証券でNISAを始めたい…

自分に合ったNISA口座は以下の2つの質問で選んでください。

楽天カードを持っている、普段の生活で楽天を使用している

はい楽天証券

いいえ → 次の質問へ

仮想通貨への投資も興味がある、投資してみたい

はいマネックス証券

いいえSBI証券

さらに手数料の有無投資信託の取扱数ポイントの種類クレカ積立で使用できるクレジットカードも参考にしたい人は、このコラムを読み進めでいただければと思います。

また、私自身のNISA口座選びでの失敗談もご紹介しています。

主婦にもやさしい新NISAをわかりやすく解説!始め方やシミュレーション【働く女性の味方】
30代から始める投資の基本講座!つみたて投資や少額投資の良さを解説

※ご紹介内容は個人の見解・個人の運用実績です。あくまで投資は自己責任でおこなってください。
プライバシーポリシー・免責事項はこちらからご確認いただけます。

ネット証券だと手数料が無料(大手銀行や大手対面証券は有料)

たむ▷1才女の子30代パパ

NISA口座の開設は断然ネット証券がおすすめです。理由は購入する投資信託の売買手数料が無料だからです。

新NISAつみたて投資枠
(投資信託)
成長投資枠
(投資信託・株)
大手ネット証券
マネックス証券楽天証券SBI証券auカブコム証券松井証券
無料無料
大手銀行
※三菱UFJ銀行、ゆうちょ銀行、みずほ銀行、三井住友銀行など
有料(一部無料)有料
大手対面証券
※大和証券、野村證券、みずほ証券など
有料(一部無料)× (取扱なし)

おすすめのネット証券は以下の通りです。

5大ネット証券会社

リンクを押すと、ページ下の各ネット証券会社の検討ポイントに移動します。

  • マネックス証券
    「たむの暮らし」がおすすめ!NISAでしっかりと積み立てて、グループ会社のコインチェックビットコインを同時に積み立てができる!
  • 楽天証券
    楽天経済圏で生活する楽天ユーザーは即決
  • SBI証券
    → ネームバリューやNISAで購入できる取扱銘柄も多数保有!国内最大手のネット証券会社です
  • auカブコム証券
    → auユーザーで、映画・アニメ好きau決済でまとめてお得にしたい人!
  • 松井証券
    → NISAと一緒に本格的に株取引をしたい人向け。ネット証券を初めて始めた会社です

投資信託の取扱数やポイントの種類で選ぶ

たむ▷1才女の子30代パパ

ネット証券を選ぶ際に購入できる投資信託の取扱数ポイントの種類も検討の材料にするのもおすすめです。

多くの人が新NISAのつみたて投資枠を利用すると思いますが、つみたて投資枠で購入できる投資信託の数は各社そこまで変わりありません。

ネット証券会社つみたて投資枠成長投資枠
マネックス証券228本1,163本
楽天証券227本1,201本
SBI証券230本1,234本
松井証券234本1,124本
auカブコム証券230本1,077本
2024年7月13日時点

大手銀行や大手対面証券新NISAのつみたて投資枠は10〜35本程度、成長投資枠では多くても500本くらいしかありません。

ポイントの種類や還元率、また使用できる用途では各社違いがあるので、検討してみましょう。

ネット証券会社ポイント
マネックス証券dポイント※1、マネックスポイント
楽天証券Vポイント※2
SBI証券楽天ポイント
松井証券松井証券ポイント
auカブコム証券Pontaポイント
2024年7月13日時点
※1 dポイント付与は2024年秋を予定
※2 Pontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルも選択できます。

クレカ積立で使用できるクレジットカードで選ぶ

たむ▷1才女の子30代パパ

新NISAの利用はクレカ積立がおすすめです。

新NISAの運用は、ポイントも貯まり、ほったらかし投資で知らないうちに自然と資産が増えるクレカ積立がおすすめです。

しかし、各ネット証券ではクレカ積立に使用できるクレジットカードが予め指定されています。

ネット証券会社クレカ積立できるクレジットカード
マネックス証券dカード、マネックスカード
楽天証券楽天カード全般
SBI証券三井住友NLカード
松井証券未対応
auカブコム証券auPAYカード
2024年7月13日時点

マネックス証券

たむ▷1才女の子30代パパ

マネックス証券は、私も現物米国株式の購入で使用していました。また、ネット証券で唯一、中国株の売買手数料が無料です。

マネックス証券は、ポイント還元率(最大1.1%還元)が業界最大のネット証券会社です。

クレカ積立をすれば、ほったらかしで最大の還元率であるポイントを得られます。

また、米国株以外にも中国株の売買手数料が無料と、海外取引に強いネット証券でもあります。

急激に進行する円安に対応するため、NISAを活用して、米国など海外に投資したい人はマネックス証券にしましょう。

また、グループ会社である暗号通貨取引所コインチェックと提携しており、NISAの自動積立でもらえたマネックスポイントでコインチェックで取り扱っている、ビットコインを含むすべての仮想通貨を購入できます。

ポイント投資でビットコインをゲット!

NISAをしながら、貯まったポイントで次世代の資産になり得るビットコインが手に入ります。つまり、実質、無料で話題のビットコインが手に入ります。

\NISAしながら仮想通貨を無料投資/

マネックス証券でNISAを始めればよかった…!
私の失敗談を聞いてください…

私は、新NISAはSBI証券で活用していますが、実はすごく後悔しています…。

NISAを始める前は、仮想通貨の投資は全く考えておらず、楽天ユーザーでもないので、ネームバリューでSBI証券にしてしまいました…。

今後、有力な資産のひとつになるビットコインなど仮想通貨は2023年から投資を始めたので、その時は既に時遅し…

マネックス証券のグループ会社である、ビットコインを購入できるコインチェックは、NISAで貯めたマネックスポイントで取り扱っているすべての仮想通貨を購入できます。

つまり、実質、「NISAを運用するだけでおまけにビットコインがついてくる」という隠れた特典があります。

以下に当てはまる人はマネックス証券でOK!
  • NISAで運用しながら、実質無料で仮想通貨も欲しい
  • ほったらかし投資でお得にポイントをゲットしたい
  • 安定的に資産を運用しつつも、次世代の暗号通貨にも挑戦したい
  • 円安リスクを回避したい人
  • 米国やアジアなど海外の成長市場に投資したい人

\NISAしながら仮想通貨を無料投資/

NISAで安定的に資産を作りながら、得られたマネックスポイントで実質無料でビットコインを購入して、攻めの投資も行う

マネックス証券のNISAを解説!口コミ・評判や手数料を知って、非課税投資【30代向け】
コインチェック(CoinCheck)の魅力は?手数料や危ないと言われる理由も解説

楽天証券

楽天証券
【参考】楽天証券
たむ▷1才女の子30代パパ

SBI証券に並ぶ、2大ネット証券の楽天証券は、楽天経済圏を利用する楽天ユーザーは必須です。

楽天証券NISA口座数No.1新規口座開設数過去5年累計1位の人気ネット証券です。

SBI証券と並ぶ、ネット証券会社で、人気の高いS&P500関連のインデックスファンドの委託会社です。

楽天経済圏で買い物やサービスを利用している人は、楽天ポイントでNISAの人気商品を購入でき、楽天カードのクレジット決済でも自動積立が可能です。

もちろん、楽天ポイントももらえるので、他の買い物やそのまま追加で投資信託を購入できます。

楽天のサービスを頻繁に利用している、楽天ユーザーなら楽天証券で即決です!

楽天証券の特徴
  • 楽天ポイントがどんどん貯まる
  • 楽天経済圏のユーザーなら、生活するだけでNISAで資産をつくれる
  • ポイント制度を併用すると、ポイント還元率が高い
楽天証券 NISA

SBI証券

たむ▷1才女の子30代パパ

SBI証券は業界No.1のネット証券会社で、国内初の1200万口座を突破しています。

SBI証券は2023年9月にNISAを含めた、売買手数料を無料と宣言しており、他のネット証券会社も追随したほど影響力があります。

手数料が安く、人気のS&P500のインデックスファンドも扱っていたり、ほったらかし投資や投資初心者、ネームバリューで選びたい人はSBI証券でOKです。

SBI証券国内株式取引シェアNo.1のネット証券です。ネット証券会社の中でも知名度は抜群です。

以下にあてはまったら、SBI証券でOK!
  • 投資はよくわからないから、どこでもいいという人
  • ネームバリューを優先したい人
SBI証券のNISAを解説!口コミ・評判や手数料を知って、非課税投資【30代向け】

auカブコム証券

auカブコム証券
【参考】auカブコム証券
たむ▷1才女の子30代パパ

auユーザーで普段からスマートフォン中心の生活や、映画やアニメ好きな人はauカブコム証券にしましょう。

auカブコム証券は、三菱UFJフィナンシャル・グループのネット証券で、投資初心者向けのレポートや情報を積極的に配信していて、投資を勉強したい人に人気です。

auユーザーであれば、決済方法を統一したり、Amazonプライムやネットフリックス、テラサなど動画配信サービスがついてくる通信プランに加入できるサービスと併用して、お得にNISAを始めることができます。

こんな人はauカブコム証券を検討しましょう
  • auユーザーで決済手段を特に統一していない人、こだわりがない人
  • 映画やアニメが好きで動画配信サービスをお得に利用したい人
  • スマートフォン中心の生活の人

\auユーザーはおすすめ/

auユーザーで、Pontaポイントを積極的に貯めたい人、auの決済手段に統一しても良い人はauカブコム証券が良いかもしれません。

auカブコム証券で新NISAをやってみる?500円自動積立で配当金を得よう

松井証券

たむ▷1才女の子30代パパ

松井証券は歴史が古く、インターネットサービスを始めた、ネット証券の老舗です。

松井証券では、国内初のインターネット取引を始めた、ネット証券の先駆けでもあり、1日50万円以下の取引なら売買手数料と本格的に投資をしたい人には最適なネット証券です。

そのため、NISAを始めながら、投資を積極的に開始したい人、実践を通じて投資を勉強したい人は松井証券にしましょう。

こんな人は松井証券がいいかも!
  • 本格的に投資をしながら、NISAも運用したい人
  • 本格的に投資を勉強したい人

25歳以下なら、現物・信用取引の売買手数料が完全無料なので、本気で投資に取り組む上級者になりたい人は松井証券が良いと思います。

松井証券のNISA~100円から始められる~

松井証券の新NISAを解説!口コミ・評判や手数料を知って、非課税投資【30代向け】

たむについて

たむ▷1才女の子30代パパ

私は、30代でNISAを始めた後発組です。しかも2022年から始めたばかりの投資経験が乏しい人です。

私は、NISAで毎月5万円の積立投資仮想通貨(ビットコインなど)に少額投資しています。

▼たむのNISAの運用実績▼

※スマートフォンはタップで画像拡大できます

現在は、SBI証券でNISAを運用しています。仮想通貨はbitflyerを基本的に運用していますが、欲しい仮想通貨を取り扱っていないことがあるため、コインチェックとGMOコインも併用しています。

しかし、当時はネット証券を選ぶ際に慎重に吟味したはずでしたが、今では、SBI証券じゃなくてもよかったな…と後悔しています。

たむの投資信託ブログ!少額投資結果を毎月報告【2024年6月最新】

たむの暮らしはマネックス証券がおすすめ

たむ▷1才女の子30代パパ

たむの暮らしでは、マネックス証券をおすすめしています。

既にお話ししている通り、私はNISA選びを失敗しています…。

それは、マネックス証券なら貯めたマネックスポイントで「ビットコインが実質無料で購入できる」という点を考慮していなかったことです。

当時は「ビットコインは怪しい…」「危ない」というイメージが先行していましたが、現在は日本国内では金融庁の認可を得た企業で購入できます。

2024年1月にアメリカでビットコイン現物ETFが承認されたことで、ビットコインが有望な資産として認められ、世界で有名な投資会社(いわゆる投資機関)が積極的に投資するようになりました。

その影響もあり、2024年3月5日にビットコイン(1BTC)の価格が1000万円を超える、歴史的な出来事がありました。

マネックス証券は業界最大のポイント還元率(1.1%)で、NISAの自動積立で得られたマネックスポイントで、マネックスグループの暗号通貨取引所コインチェックで、ビットコインを含むすべての仮想通貨を購入できます。

つまり、マネックス証券NISAをしながら、実質無料でビットコインを購入できます。

\NISAしながら仮想通貨を無料投資/

4年以内に毎月10万円の利益を目指す!新NISA活用術

たむ▷1才女の子30代パパ

65歳以上の人が後悔すること第1位は「投資を勉強しなかったこと」です。

相談者

何をすればいいのかわからない!

相談者

みんな色々言っているけどどれが良い投資なのかわからない!

相談者

普通にNISAをやるだけよりもっとお金を増やしたい!

ぶっちゃけ、勧めてます・・・。新NISA対応の人気講座「バフェッサ(5,000円相当の動画無料投資講座)を…(本当に良かったので)

数字や経済が苦手な人でもたった2時間の動画を見るだけで、月2万円数千万円を目指せる内容になっています。

バフェッサ投資講座でわかること
  • NISAの2つの罠はなにか
  • NISAでは何を買うべきか
  • 月1万円で5000万円の資産を作る方法
  • 投資の判断の仕方
  • 投資の全体像
  • 投資グラフの見方
  • 年利50%の投資方法
  • 投資のルール
  • 上がる株の見つけ方
バフェッサ投資講座でわかること
  • NISAの2つの罠はなにか
  • NISAでは何を買うべきか
  • 月1万円で5000万円の資産を作る方法
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  • 投資の全体像
  • 投資グラフの見方
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私はNISAに毎月5万円を投資し、仮想通貨に毎月15,000円を投資しています。資産運用結果を毎月公開しています!

投資詐欺は頻発しています!注意しましょう!

たむ▷1才女の子30代パパ

仮想通貨(暗号通貨)やNFTの自動売買などを目的にしたネットワークビジネス詐欺や法令違反の勧誘などが横行しているので注意しましょう。

ネットワークビジネスは合法ですが、一歩間違えると信頼と友人を失います。たむも過去に勧められて嫌な想いをしたので、本当におすすめしません。

【参考】ビジネスセミナーへ参加したつもりが、実際はネットワークビジネスの説明会だった│特商法ガイド(消費者庁)
【参考】暗号資産(仮想通貨)に関するトラブルにご注意ください(消費者庁)

たむの暮らし お知らせ

まとめ

2024年に始まった新NISAの影響もあり、各ネット証券のNISAでの売買手数料は無料となっており、メリットがわかりにくい傾向があります。

そのため、自分のライフスタイルや日常生活に合わせて、ネット証券を選びましょう!

5大ネット証券会社

リンクを押すと、ページ下の各ネット証券会社の検討ポイントに移動します。

  • SBI証券
    → ネームバリューやNISAで購入できる取扱銘柄も多数保有!国内最大手のネット証券会社です
  • 楽天証券
    楽天経済圏で生活する楽天ユーザーは即決
  • マネックス証券
    「たむの暮らし」がおすすめ!NISAでしっかりと積み立てて、グループ会社のコインチェックビットコインを同時に積み立てができる!
  • auカブコム証券
    → auユーザーで、映画・アニメ好きau決済でまとめてお得にしたい人!
  • 松井証券
    → NISAと一緒に本格的に株取引をしたい人向け。ネット証券を初めて始めた会社です

当メディアの監修者

監修者 千葉 賀津子

千葉 賀津子
千葉かつこ 税理士事務所 所長

千葉かつこ税理士事務所 所長。
大手税理士事務所の勤務、三大メガバングのひとつのシンガポール支店に勤務を経験し、会計事務所と創設。

「税務のプロとして経営の将来を見据える力」を基に、成功をともに喜びあえる伴走者として”真”の伴走型税理士を常に実行している

千葉 賀津子 のプロフィールへ

【保有資格】税理士2級ファイナンシャルプランニング技能士

本コラムはたむの暮らしが独自に制作しており、公正・正確・有益な情報発信の提供に努めています。 詳しくはコンテンツポリシーをご覧ください。 もし誤った情報が掲載されている場合、お問い合わせよりご連絡ください。

ABOUT US
たむ▷チラかる暮らしを整えたい1才女の子パパ
沖縄県在住の「たむの暮らし 生活とお金を見直すメディア」運営局の管理者、執筆者(元浪費家・元汚部屋出身)です。人生を"ほんの少し" 豊かで幸せにするライフハック情報を発信する、奥さんと女の子の3人暮らしの30代。2022年にNISA、2023年に仮想通貨投資を開始した投資初心者!本業は企業向けマーケティングコンサルティングです。
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