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円安時にS&P500や米国株は買うべき?円安との関係性や注意点・リスクを解説

S&P500は円安時に買うべき?円安との関係性や注意点・リスクを解説
たむ▷1才女の子30代パパ

円安が止まりませんね…一時、1ドル160円まで下落し、物価高や増税など将来が不安になる方が増えています…。

2024年4月29日に急激な円安が進み、このまま円安が続けば、秋にも食料品や消耗品の値上げがされるという予想も出ています。

また、2025年以降、防衛増税や子育て支援金の徴収なども始まり、日本全体が暗い雰囲気になっています。

そんな中で、自分の資産を守るためにも資産運用を意識する人も増えています。

中でもS&P500は、NISAでも人気の商品ですが、最近は下落局面もありました。

本コラムでは、円安時にS&P500を買うべきかをご紹介します。

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【参考】円相場(外国為替市場) 一時1ドル=160円台も154円台に値上がり│NHK

たむの資産運用関連速報:2024年5月27日】

S&P500の構成銘柄トップ10の常連である、エヌビディア(NVDA)2025年第1Qを発表し、市場の予測を上回る決算結果となりました。

売上高は260.4億ドル(市場予想:246.92億ドル)、EPS(1株当たり純利益)は6.12ドル(市場予想:5.65ドル)、AI半導体の将来性の指針となる銘柄で今後の決算も右肩上がりが予想されています。
【参考】【決算速報】エヌビディア(NVDA) FY25Q1決算:EPS6.12ドル(予想5.65ドル)、売上高260.4億ドル(予想246.92億ドル)

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円安でもS&P500を積立投資しても大丈夫?

たむ▷1才女の子30代パパ

結論から言うと、NISAなど積立投資をしているのであれば、為替レートに関係なく、S&P500の積立投資をするべきです。

以下は過去5年間のドル円の為替レートとS&P500の推移です。

※画像クリックで拡大できます

短期取引でS&P500を運用している人は損切りが必要ですが、少なくとも5年以上長期運用する予定の人は、S&P500は積立投資がおすすめです。

NISAでS&P500を運用している人は、購入するタイミングも気にする必要はありません。

あくまで長期運用であれば、どのタイミングで購入しても長期的には右肩上がりで伸びていく可能性が高いといえます。

たむ▷1才女の子30代パパ

たむは2022年3月からS&P500を積立投資していますが、2024年4月にS&P500が下落しても全体の収益には変化がありませんでした。

※スマートフォンはタップで画像拡大できます

たむの資産運用実績

S&P500と円安の関係性

たむ▷1才女の子30代パパ

S&P500と円安の関係性は株式市場と為替市場の動向に大きく影響されます。

S&P500と円安の動きが密接に関連しているため、NISAを始めたばかりの方は気になりやすいかと思いますが、関係性を知ることが心の安定につながります。

S&P500が円安を引き起こす理由

S&P500が円安を引き起こす理由はいくつかあります。

S&P500の上昇は、世界的なリスクアセットへの投資意欲が高まっている中で、投資家はリスクの高い資産に資金を投入し、安全な資産から資金を引き揚げる傾向があります。

この場合、日本円は安全通貨とされているため、リスクアセットへの投資意欲が高まると円売りが進み、円安が進むことになります。

リスクアセットとは?

リスクを有する資産をリスクの度合いに応じて調整した総資産の金額です。

また、S&P500の上昇は米国経済の好調を示すため、米国の利上げ期待が高まり、米ドルが買われる傾向があります。

これが、日本円に対する米ドルの上昇(円安)を引き起こす原因となります。

たむ▷1才女の子30代パパ

S&P500が上昇することで、資金が世界各国の株式市場に流れ込むことが考えられます。

日本の株式市場もその例外ではなく、外国人投資家が日本株を買う際に日本円を買う必要がありますが、その後に株式を購入するために再度円を売ることになります。

こうした状況が繰り返されることで、円安が進みます。

2024年の急激な円安の原因は?

米国経済が強く、米国のインフレが止まらず、米国では度重なる利上げがおこなわれています。一方、日本では日本経済が弱く、利上げができないため、米国との金利差が広がり、運用効率が低い(年利が低い)円が売られて、運用効率が高いドル(年利が高い)が買われるため、円安が進行しています。

日米金利差の円安解説

国内経済の不調により「簡単に利上げができない」日本政府および日本銀行の本音がマーケット(プロの投資家や機関投資家)に見透かされて、投機色が強まっていることも原因のひとつです。

円安がS&P500に与える影響

円安がS&P500に与える影響も大きいといえます。

まず、円安により日本の輸出企業が収益を向上させるため、日本株が上昇します。

S&P500には日本を代表するトヨタ自動車が含まれているため、関連しやすい日本株の上昇はS&P500の上昇にも寄与します。

また、円安が進むと、海外の投資家が日本の資産を買いやすくなります。

米国の投資家が日本の株式や債券を購入しやすくなるため、資金の流れがS&P500にも影響を与えます。

円安が進むことで、日本の金融政策が変化する可能性があります

日本銀行が金融緩和策を続けるか、あるいは金融政策の正常化を進めるかといった判断が、S&P500に影響を与えることがあります。

S&P500と円安時の投資戦略

たむ▷1才女の子30代パパ

NISAでS&P500のインデックスファンドを運用している場合、積立投資を継続しましょう。

円安時にS&P500インデックスファンドへ投資する際の戦略について、解説します。

円安時のS&P500への投資メリット

円安時にS&P500に投資するメリットは、まず、為替差益が期待できることです。

円安時にはドル建ての資産が増えるため、円に換算すると価値が上がります。

S&P500には多くのグローバル企業が含まれており、それら企業の収益が円安によって向上することが予想されます。

企業の収益が向上すれば、株価も上昇するため、投資家にとっては利益が期待できます。

日本の株式市場と比較し、米国市場はより多様な銘柄が存在しているため、ポートフォリオのリスク分散が可能です。

S&P500は米国を代表する企業(グローバル企業)500社で構成されており、業種も多種多様なため、年利も高く、分散投資による理想的な投資環境を構築できます。

S&P500に100万円を投資したら、10年後はどうなる?【成長率別シミュレーション付き】

円安時のS&P500への投資デメリット

円安時にS&P500に投資するデメリットも存在します。

為替差益を享受できる反面、円高が進むと為替差損が発生する可能性があります。

そのため、為替リスクを抱えることになるため、リスク管理が大切です。

S&P500と連動するインデックスファンドやETFに投資する場合、米国の経済状況や政治状況に影響を受けます。

米国経済が冷え込むと株価に悪影響を与える場合、投資家は損失を被る可能性があります。

米国株に投資する際には手数料や税金が発生することがあります。

海外の金融商品への投資には、信託報酬や為替手数料、配当金の源泉徴収税などがかかります。NISAで運用する場合、信託報酬や為替手数料は長期運用になるとバカにできない金額になります。

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S&P500はどこまで下がる?連続下落で暗雲が広がる中での対応方法を解説

円安時にS&P500に投資する際の注意ポイント

たむ▷1才女の子30代パパ

円安時にS&P500に投資する際に注意すべきポイントは、為替リスクを理解し、リスク管理を怠らないことです。

また、米国の経済状況や政治状況は、年単位で変動要因を把握しましょう。

2024年のチェックすべきイベント
  • FRB(アメリカ合衆国の中央銀行制度)の利下げ観測
    → 2024年末までは利下げする可能性は低いといえます。
  • 米国大統領選挙
    → 現職のバイデン大統領とトランプ元大統領の選挙結果
  • 日本銀行の利上げ観測
    → 現状、日本銀行が利上げする可能性は低いといえます。
  • ウクライナ戦争やアラブ情勢
    → 今後のウクライナ情勢やアラブ諸国の政情不安定は世界経済に影響を与えます
  • 中国経済の動向
    → 不動産価格の下落や中国経済に陰りが見えている

【参考】【2024年最新】FOMCやECB理事会などの重要イベントはこれだ!│マネックス証券

手数料や税金についても事前に確認し、投資コストを最小限に抑える努力をすることで、投資効果を最大化させましょう。

S&P500連動のインデックスファンドを購入するタイミング

たむ▷1才女の子30代パパ

NISAを活用して、S&P500を長期運用、積立投資する場合は「思い立ったその時」が購入するタイミングです。

円安が進んでいる時期はチャンスですが、状況が一変することもあるため、柔軟な対応が求められます。

投資の基本は株価が安い時や経済成長期に購入することが良いとされていますが、 NISAでの積立投資は早く始めることが大切です。

S&P500は今買うべきか?暴落で危険?NISA(つみたて枠)で買うタイミングを解説

円安時にS&P500の構成銘柄を購入するタイミングは?

円安時にS&P500の構成銘柄を購入するタイミングを見極めるには、まず為替レートの推移をチェックしましょう。

為替レートが大きく変動している時は、購入タイミングを見極める上で注意が必要です。

また、経済指標や政策決定のタイミングを確認しましょう。

これらの要因は円安に影響を与える可能性があるため、購入タイミングを見極めることが大切です。

また、市場全体の期待感が高まっている時は、購入タイミングとして最適ですが、見極めはとても難しいといえます。

S&P500の成長株投資は自分ルールが大切

自分の投資目的やリスク許容度を再評価し、為替レートや情勢を踏まえた上で購入タイミングを決定しましょう。

為替ヘッジと分散投資でリスクを軽減

為替レートの影響を軽減する方法として、まず為替ヘッジがあります。

為替ヘッジとは、為替変動による損益を相殺することでリスクを減らす手法です。

また、ドル建て資産に分散投資することも効果的です。複数の資産に投資することで、為替リスクを分散できます。

短期的な為替変動に左右されず、長期的な視点で投資を行うことも大切です。長期投資であれば、為替変動の影響を受けにくくなります。

定期的にリバランシング(投資配分の調整)を行うことで、為替変動によるポートフォリオのバランスの乱れを修正することができます。

たむ▷1才女の子30代パパ

たむは、2024年3月からS&P500インデックスファンドだけの投資からオルカン(全世界株式)に分散投資を始めました。

S&P500へのリスク管理:まとめ

S&P500のリスク管理には以下の方法があります。

S&P500へのリスク管理方法
  • 分散投資:S&P500以外の資産にも投資することで、リスクを分散させましょう
  • 投資期間の設定:投資期間を長く設定し、短期的な市場変動に左右されないようにしましょう
  • 定期的なリバランシング:ポートフォリオのバランスを定期的に見直し、リスクの偏りを防ぎましょう
  • 金利やインフレの影響を考慮:金利やインフレが投資リターンに与える影響を考慮し、適切な資産配分を行いましょう
  • 情報収集と分析:市況や為替レートの動向を常にチェックし、リスクを把握しましょう

これらの方法を活用して、S&P500関連の金融商品をリスク管理を行い、安心して投資を楽しみましょう。

たむは、S&P500インデックスファンドに積立投資していますが、毎年3月に資産ポートフォリオを見直すようにしています。

円安時のS&P500の魅力とリスク

たむ▷1才女の子30代パパ

円安時のS&P500は、魅力とリスクの両方があります。

S&P500と連動したインデックスファンドは、長年、魅力的な金融商品として今も多くの投資家に支持されています。

正しい知識をつけて、高騰や暴落に左右されない判断力をつけましょう。

円安時のS&P500の魅力とリスク

円安時には、S&P500が魅力的な投資先となります。理由は以下のとおりです。

円安時のS&P500の魅力
  • ドル建ての資産価値が高まる
  • 米国経済への投資が有望
円安時のS&P500のリスク

S&P500に限らず、すべての金融商品は魅了とリスクのバランスによって、投資判断を行うことが大切です。

投資初心者が勘違いしやすいポイント

投資初心者やNISAを始めたばかりの人が勘違いしやすい点をご紹介し9ます。

投資初心者が勘違いしやすいポイント
  • 高配当株は必ずしも優良とは限らない
  • 過去の実績が将来の利益を保証しない
  • 短機関の利益追求が長期的な成功につながるとは限らない

NISAを活用したS&P500の長期運用は、価格が暴落したからといって、すぐに売却することはNGです。

S&P500は長期運用で右肩上がりで成長する可能性が高い

直近のS&P500の下落や暴落が気になる方は、過去のS&P500の実績推移を確認しましょう。

以下のチャートを見ても分かる通り、S&P500に連動したインデックスファンドは長期運用、分散投資することで、安定的に高い利益を出せる可能性が高いといえます。

S&P500指数のチャート【リアルタイム】

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たむ▷1才女の子30代パパ

異常な円安が続き、世界情勢も悪化している世の中で、給料は全く上がらない…。今のままでは、将来、お金で苦労するかも…

さらに衝撃のニュースが…。5年前に騒がれた老後2000万円問題が、今のまま物価が上昇し続ければ、老後4000万円問題に発展するそうです…。

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まとめ

投資初心者やNISA初心者は、いきなりS&P500の価格が下がると不安になりがちです。

しかし、逆にいえば、価格が下落しているときは、将来有望な金融商品を安く多く買えるチャンスでもあります。

投資は長期運用、積立投資が利益を出しやすいといえます。

S&P500も例外ではなく、投資の基本である「長期・分散・積立」を守って、S&P500に連動したインデックスファンドを運用しましょう。

本コラムはたむの暮らしが独自に制作しており、公正・正確・有益な情報発信の提供に努めています。 詳しくはコンテンツポリシーをご覧ください。 もし誤った情報が掲載されている場合、お問い合わせよりよりご連絡ください

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たむ▷チラかる暮らしを整えたい1才女の子パパ
沖縄県在住の「たむの暮らし 生活とお金を見直すメディア」運営局の管理者、執筆者(元浪費家・元汚部屋出身)です。人生を"ほんの少し" 豊かで幸せにするライフハック情報を発信する、奥さんと女の子の3人暮らしの30代。2022年にNISA、2023年に仮想通貨投資を開始した投資初心者!本業は企業向けマーケティングコンサルティングです。