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少額投資でハイリターンを狙う初心者必見の方法はある?

少額投資でハイリターンを狙う初心者必見の方法はある?
監修者情報
監修者 前田浩司

前田 浩司
株式会社ラソ・トラスト

たむ▷1才女の子30代パパ

投資初心者でも、少額投資で大きな利益を狙う方法を探している方も多いのではないでしょうか?

本記事では、少額投資でもハイリターンを狙う方法や初心者におすすめの商品を解説します。

また、非課税制度の活用や失敗を避けるポイントも紹介しますので、ぜひ最後までお付き合いください。

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※ご紹介内容は個人の見解・個人の運用実績です。あくまで投資は自己責任でおこなってください。
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【更新情報】2023年2月12日:監修を実施し、監修者情報を追記いたしました。

少額投資でハイリターンを狙う方法

たむ▷1才女の子30代パパ

少額投資でハイリターンを狙うには、まずリスクとリターンのバランスを理解し、多様な投資商品を利用して資産を分散させることが大切です。

NISAやiDeCoなどの非課税制度を活用することで、投資の成果をより大きく享受できるでしょう。

リスクとリターンのバランスを理解する

リスクとリターンのバランスを理解することは、少額投資でハイリターンを狙う上で重要です。

高いリターンを期待する投資はリスクも高くなる傾向にあるため、自分が許容できるリスクを把握し、適切な投資商品を選ぶことが大切です。

成長している企業への株式投資やFX、仮想通貨などのリスクが高い商品と、国債や企業債、業績が安定している企業への株式投資などのリスクが低い商品を比較検討し、自分に合った投資を行ってください。

FX(特にレバレッジなど)は非常にリスクが高いため、おすすめしません。また、仮想通貨は最近では安定はしているものの、まだまだ投機色が強いため、投資する金額は全資産の5%までにするなどリスク対策をしましょう。

多様な投資商品を利用して資産を分散させる

たむ▷1才女の子30代パパ

少額投資でハイリターンを狙うには、資産を分散させることが重要です。

一つの銘柄や分野に投資を集中させると、その部分で損失が発生した場合に大きなダメージを受けるリスクがあります。

多様な投資商品を利用して資産を分散させることで、リスクを抑えつつリターンを狙うことが可能になります。

株式、債券、不動産、仮想通貨といった異なる商品や、国内外の投資を組み合わせてバランスよく投資を行いましょう。

NISAやiDeCoなどの非課税制度を活用する

NISAやiDeCoなどの非課税制度を活用することで、投資の利益が非課税となります。

これにより、税金の負担が減り、投資の成果をより大きく享受できるでしょう。

ただし、非課税制度にはそれぞれ投資可能な商品や期間、金額に制限があるため、自分に適した制度を選び活用してください。

少額投資は意味がない?正しい始め方と賢い資産運用法を解説

初心者におすすめの少額投資商品

たむ▷1才女の子30代パパ

初心者におすすめの少額投資商品は、ETFやつみたて投資です。

これらの商品は、少額から始められる上、リスクを分散させることが容易であり、初心者でも投資を始めやすいとされています。

投資初心者は何から始めたらいい?知っておきたい資産運用の開始方法

初心者向けETFとつみたて投資

たむ▷1才女の子30代パパ

ETFとは、株式や債券などの商品を組み合わせた上場投資信託です。市場全体と連動するリターンが期待できます。

つみたて投資は毎月一定額を投資することで、値動きのリスクを分散し、長期間でリターンを狙う方法です。

初心者には、これらの商品を組み合わせた投資がおすすめで、少額でも効果的に資産運用が可能となります。

ETFのマメ知識
  • ETF(上場投資信託)とは、株式や債券などの商品を組み合わせた上場投資信託です。日経平均株価や東証株価指数(TOPIX)といった特定の指数に連動するように設計されています。投資対象は株価指標のほか、債券やREIT(リート)、通貨、金のようなコモディティ価格、先物価格などがあります。複数の投資家から集めた資金を一つにまとめ、投資のプロ(運用会社)が投資を行い、その収益を投資家に対して、それぞれの投資額に応じて分配します。

直近では、ビットコイン現物ETFが米国で承認間近と噂されており、ETFは安定した資産運用の手段として注目されています。

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手軽に始められる投資信託

たむ▷1才女の子30代パパ

投資信託は、初心者でも手軽に始められる投資方法の一つです。

投資信託はプロの運用会社が複数の銘柄を組み合わせて運用するため、リスクの分散が図れます。

一般的に、投資信託は以下の手順で始められます。

STEP

金融機関や証券会社を選ぶ

STEP

自分に合った投資信託商品を選択する

STEP

商品を選んだら、購入手続きを行う

投資信託には、つみたて投資がおすすめです。つみたて投資は、毎月一定額をつみたて投資することで、リスクを分散し、資産を穏やかに増やすことが可能です。

また、投資信託の運用には手数料がかかりますが、インターネット証券会社を利用することで、手数料を抑えることができます。

投資信託は長期間保有することが前提ですので、慌てず焦らず、楽しみながら投資信託を始めてみてください。

リスクを抑えた債券投資の方法

リスクを抑えた債券投資の方法として、以下のポイントが挙げられます。

債権投資のリスク分散のポイント
  • 国債や企業債など、さまざまな種類の債券に分散投資する
  • 債券の信用格付けを確認し、高い信用格付けの債券を選択する(デフォルトリスクを抑える)
  • 債券投資には、債券投資信託やETFなどを利用する

上記の方法によって、リスクを抑えた債券投資が可能になります。

ただし、リスクが低い分、リターンもそれほど高くはありません。ですので、自分の投資目的に合った債券投資を行うことが大切です。

ハイリターンを期待できる少額投資手法

たむ▷1才女の子30代パパ

ハイリターンを期待できる少額投資手法として、株式投資や仮想通貨投資が挙げられます。

ただし、リターンが高い分、リスクも高くなりますので、十分に注意して取り組んでください。

株式投資で資金を増やすポイント

たむ▷1才女の子30代パパ

株式投資で資金を増やすためのポイントは以下の通りです。

株式投資で資金を増やすポイント
  • リスクを分散するために、複数の銘柄に投資する
  • 長期的な視点で投資し、短期的な値動きに一喜一憂しない
  • 株式市場の変動に対応するために、情報収集を継続的に行う
  • 取引コストを抑えるために、インターネット証券会社を利用する

これらのポイントを意識して株式投資を行うことで、資金を増やすことが期待できます。初心者の方は、取引を始める前に基本的な知識を身につけることが大切です。

2024年1月から始まったNISAには、年間投資枠240万円の成長投資枠が設けられています。成長投資枠を使えば、株式投資で得られた利益は非課税となります。

不動産投資を少額から始める方法

たむ▷1才女の子30代パパ

不動産投資を少額から始める方法として、不動産投資信託(REIT)がおすすめです。

不動産投資信託(REIT)を利用することで、少額から不動産投資に参加できます。REITは株式投資と同様に、証券取引所で売買が行われており、以下のメリットがあります。

不動産投資信託(REIT)のメリット
  • 証券市場で自由に売買できる
  • 比較的少額で投資できる
  • 物件管理の手間がかからない
  • リスクを分散できる
  • 不動産を直接購入するよりリスクが少ない

一方で、不動産投資信託(REIT)にもデメリットがあり、相応のリスクがあります。

不動産投資信託(REIT)のメリット
  • 現物の不動産を所有できない
  • 配当控除が適用されない
  • 金利変動・災害リスクがある
  • 投資法人の倒産などによる上場廃止リスクがある
  • 不動産市況に左右される
  • 分析が難しく、運用コストがやや高い
  • 不動産投資より利回りが低い

十分にリスク管理を行いながら取り組みましょう。

FX取引で短期間で利益を上げるコツ

たむ▷1才女の子30代パパ

FX取引で短期間で利益を上げるためのコツについて説明します。

FX取引では、リスク管理が重要です。損失を最小限に抑えるために、事前に損切りラインを設定しましょう。

次に、値動きを把握するために、適切なチャート分析が必要です。また、経済指標や金利動向などの情報も常に把握しましょう。

さらに、取引のタイミングを見極めることも大切です。市場の流れに乗って売買することで、利益を上げやすくなります。

FXのリスク管理方法
  • 小額投資から始める
  • 取引方法を理解しておく
  • 売買タイミングを見極める

FX取引は必ず少額から始めましょう。初心者であるにも関わらず、レバレッジ取引を行うことは莫大な借金を負うリスクが高まります(FX取引による借金は自己破産ができません)

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投資失敗を避けるための注意点

投資失敗を避けるための注意点は以下の通りです。

投資失敗を避けるための大原則
  • 過信せずリスク管理を怠らない
  • 情報収集を怠らない
  • 長期的な視野を持ち、焦らない

これらの注意点を意識して投資を行うことで、失敗を最小限に抑えられます。

無理なく続けられる投資スタイルを確立する

たむ▷1才女の子30代パパ

無理なく続けられる投資スタイルを確立することは、資産形成の成功への一歩です。

まず、自分の性格やライフスタイルに合った投資商品や方法を選びましょう。

毎月一定額を投資するつみたて投資や、長期間保有を目指すバリュー投資など、様々な投資スタイルがあります。

また、投資額や期間についても、無理のない範囲で設定しましょう。

さらに、投資の知識を学ぶことも重要です。書籍やYoutubeなどのSNS、オンラインセミナートなどで情報収集を行いましょう。これにより、自分に適した投資スタイルを見つけることができます。

長期的な運用目標を持って投資する

長期的な運用目標を持って投資することは、安定したリターンを得るために大切です。

まず、老後資金や子供の教育資金など運用の目的を明確にしましょう。

目標金額や達成期間を設定し、逆算して投資計画を立てることが大切です。また、定期的に運用状況を確認し、必要に応じて投資の見直しを行いましょう。

最後に、資産運用に関するサポートを提供している専門家やサービスを活用することも一考です。彼らのサポートを受けながら、自分に合った投資スタイルを確立しましょう。これで、長期的な運用目標を達成する確率が高まります。

たむ▷1才女の子30代パパ

仮想通貨(暗号通貨)やNFTの自動売買などを目的にしたネットワークビジネス詐欺や法令違反の勧誘などが横行しているので注意しましょう。

ネットワークビジネスは合法ですが、一歩間違えると信頼と友人を失います。たむも過去に勧められて嫌な想いをしたので、本当におすすめしません。

【参考】ビジネスセミナーへ参加したつもりが、実際はネットワークビジネスの説明会だった│特商法ガイド(消費者庁)
【参考】暗号資産(仮想通貨)に関するトラブルにご注意ください(消費者庁)

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私はNISAに毎月5万円を投資し、仮想通貨に毎月15,000円を投資しています。資産運用結果を毎月公開しています!

まとめ

少額投資でもハイリターンを得る資産運用は可能です。しかし、それはあくまでも長期的な視点で長期資産運用が大前提となります。

短期かつ少額でハイリターンを得られる投資は、ハイリスクを伴う株式投資やFX取引が代表的であり、初心者がすぐに実践できるものではありません。

また、元本保証や短期間での高額利回りを謳うサービスや商品はほぼ間違いなく詐欺です。

まずはNISAを活用した株式投資や投資信託をつみたて投資で運用していくことがおすすめです。

当メディアの監修者

監修者 前田浩司

前田 浩司
株式会社ラソ・トラスト代表

株式会社ラソ・トラストの代表。
主に不動産業を営みながら、営業社員や新入社員、物件説明の研修事業のほか、ライフプランの作成、住宅ローンのご相談、資産形成や税金対策の相談などファイナンシャルプランナー事業を展開。

前田 浩司 のプロフィールへ

【保有資格】2級ファイナンシャルプランニング技能士宅地建物取引士

本コラムはたむの暮らしが独自に制作しており、公正・正確・有益な情報発信の提供に努めています。 詳しくはコンテンツポリシーをご覧ください。 もし誤った情報が掲載されている場合、お問い合わせよりよりご連絡ください

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たむ▷チラかる暮らしを整えたい1才女の子パパ
沖縄県在住の「たむの暮らし 生活とお金を見直すメディア」運営局の管理者、執筆者(元浪費家・元汚部屋出身)です。人生を"ほんの少し" 豊かで幸せにするライフハック情報を発信する、奥さんと女の子の3人暮らしの30代。2022年にNISA、2023年に仮想通貨投資を開始した投資初心者!本業は企業向けマーケティングコンサルティングです。