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SBI証券の新NISA必須設定5選!忘れると大損することも…?【30代投資初心者は必見】

SBI証券のNISA必須設定5選!忘れると大損することも...?【30代投資初心者は必見】
たむ▷1才女の子30代パパ

資産運用の運用益が非課税となるNISA制度は、今までの投資に縁がなかった人に投資を始めるきっかけとなっています。

SBI証券はNISAを利用して、長期の資産運用が可能です。

しかし、SBI証券のNISAの非課税枠を活用して、資産運用する際に設定しておかなければ、思わぬ損をすることがあります。

本記事では、SBI証券を始めたい方、始めたばかりの方が絶対にしておきたい必須設定5つをご紹介いたします。

SBI証券のNISAを解説!口コミ・評判や手数料を知って、非課税投資【30代向け】
SBI証券

NISAの基本知識

NISA(少額投資非課税制度)は、株式や投資信託で得られた利益が非課税になる制度です。

NISA口座内で、毎年一定金額の範囲内で購入した金融商品から得られる利益が恒久非課税になります。

たむ▷1才女の子30代パパ

NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠が設定されており、それぞ年間投資額と非課税保有限度額が設定されています。起こり得るライフイベントや資産額に応じて、うまく活用しましょう。

新NISAの仕組みをわかりやすく解説

新NISAつみたて投資枠成長投資枠
年間投資枠120万円240万円
非課税保有限度額(総枠)600万円1200万円
合計1800万円
※等価残高方式で管理:枠の再利用が可能
口座開設期間恒久
投資対象商品長期の積立・分散投資に適した
一定の投資信託
上場株式・投資信託等
対象年齢18歳以上
【参考】NISAとは?│金融庁
30代から始めるNISAとは?おすすめの投資信託やライフステージ別資産配分、iDeCoも解説【2024年最新版】
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ポイントサービスの設定

たむ▷1才女の子30代パパ

SBI証券では、クレカ設定や投資信託の保有額に応じて、ポイントが貯まります。

SBI証券で貯めるポイントをTポイント、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALポイント、PayPayポイントの6種類から選べます。

STEP

SBI証券のホームページにログイン。ホームボタンをクリック

SBI証券ポイント設定
STEP

メインポイント設定をクリック

SBI証券ポイント設定
STEP

現在設定中のポイントを確認し、設定されていなければ、設定したいポイントを選択し、各ポイントの設定に従ってください。

SBI証券ポイント設定
STEP

ポイントが設定された確認できれば、完了

SBI証券ポイント設定

また、ポイント毎に貯めることができるサービスが異なります

TポイントVポイント※PontaポイントdポイントJALポイントPayPayポイント
国内株式手数料
マイレージ
投資信託の保有
SBIラップのお任せ運用
金・銀プラチナの購入
FX取引
お友達紹介××××
新規口座開設
国内株式を買う××××
投資信託を買う×××

※VポイントはVポイントプログラムでもポイントが貯まります。

貯まったVポイントはSBI証券Vポイントサービスに登録することで、投資信託の購入にあてることができます。

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SBIハイブリット預金の設定

たむ▷1才女の子30代パパ

次に住信SBIネット銀行とSBI証券を連携させましょう。

SBIハイブリット預金とは、SBI証券と住信SBIネット銀行を連携させることで、資金移動が簡単になったり、金利がUPするなどのメリットがある制度です。

SBIハイブリッド預金の3つのメリット
  • 銀行口座の残高で証券取引ができる
    SBIハイブリッド預金の残高は、SBI証券の買付余力に自動で反映
  • 投資資金の仕分けに便利
    NISAなどの投資資金を毎日/毎週/毎月、仕分けておける
  • 普通預金よりも好金利でおトク
    SBIハイブリッド預金は普通預金よりも好金利
    100万円未満の場合:金利0.010%(通常の銀行円金利は0.001%)

住信SBIネット銀行は各種銀行への送金手数料やATMでの入出金手数料が月5回まで無料になるなどメリットがたくさんあるネット銀行です。

その他、ビットフライヤーなど他の資産運用プラットフォームへの入出金も無料で行えるので、とてもお得なので、SBI証券でNISAを始める際は、住信SBIネット銀行の口座開設も合わせて行なっておきましょう。

SBIハイブリット預金の設定は、住信SBIネット銀行で行います。住信SBIネット銀行を持っていない方は、まずは住信SBIネット銀行の口座開設から行いましょう。

STEP

住信SBIネット銀行のホームページで申し込み

SBI証券、住信SBIネット銀行の口座を持っているかどうかの質問がされるので、全て「○ 持っている」と答えると、申し込みボタンが表示されます。

STEP

SBIハイブリッド預金 規定同意ページで「同意する」をクリック

SBIハイブリット預金の設定
STEP

SBI 証券のWEBサイトでSBI 証券のユーザーネームとパスワードを入力し、SBIハイブリッド預金の利用開始手続きを行います。

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取引手数料無料プランの設定

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SBI証券でのNISAの運用では、国内株式(売買両方)、米国株式(売買両方)と海外ETF(売却注文も手数料無料)の手数料が無料となります。

NISAで国内株式や米国株式、海外ETF売買手数料無料の手続きは不要です。

米国以外8カ国個別株は取引手数料が必要です。

取引手数料無料プランの設定は、株の現物取引や信用取引を日常的に行う方が対象です。

取引手数料無料プランには、初心者向けのアクティブプラン(1日の約定代金が100万円以下の人)と中上級者向けのスタンダードプラン(約定代金が100万円を超える人)の2つのいずれかを選択しましょう。

各プランの取引手数料は以下の通りです。

▼▽▼SBI証券の取引手数料▼▽▼
電子交付サービス申込済の場合

SBI取扱金融商品備考
国内株式
国内株式スタンダードプラン0 円主要ネット証券最安
国内株式アクティブプラン0 円
PTS取引0 円
IPO/PO・立会外分売0 円
単元未満株(S株)0 円
外国株式
米国株式最低 0 ドル主要ネット証券最安
米国ETF0 ドル一部銘柄の買付手数料
NISA0 ドル米国・中国・韓国ETFの買付手数料
投資信託
投資信託 外貨建MMF 0 円申込手数料
SBIラップ0 円申込手数料
年 0.66%手数料
先物・オプション
ミニ日経225先物
ミニTOPIX先物
JPX日経400先物

東証グロース市場250指数先物
27.5 円~1枚あたりの手数料(J-NET約定時)
日経225先物220 円~1枚あたりの手数料(J-NET約定時)
日経225オプション0.22 %約定金額に対して、0.22%
※最低手数料220円
日経225マイクロ先物11円1枚あたりの手数料
日経225ミニオプション0.22 %約定金額に対して、0.22%
※最低手数料19.8円
FX
取引手数料0 円
CFD(くりっく株365)
日経225証拠金取引156 円1枚あたりの手数料
金・銀・プラチナ
買付時のみ1.65 %約定代金に対しての手数料
売却時は0円
セキュリティ・トークンのPTS(START)
ネット取引買付時約定金額×0.55%最低手数料あり
ネット取引買付時約定金額 ×2.20%
SBI証券のNISAを解説!口コミ・評判や手数料を知って、非課税投資【30代向け】
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NISAでの配当金を非課税設定

たむ▷1才女の子30代パパ

NISA口座で保有している国内上場株式の配当金を非課税にするには、配当金の受取方法を「株式数比例配分方式」に登録する必要があります。

株式数比例配分方式とは、株式の配当金等を、配当の権利確定時における残高に応じて、証券口座にて受領する方式です。

SBI証券のNISAで国内株式を保有している場合、株式数比例配分方式していないと、せっかく運用益が出ても課税対象となります。忘れずに設定しておきましょう。

STEP

WEBサイトログイン後の「口座管理」をクリック

SBI証券 NISAでの配当金を非課税設定
STEP

お客さま情報設定・変更をクリック

SBI証券 NISAでの配当金を非課税設定
STEP

お取引関連・口座情報をクリック、配当金受領サービスをクリック

SBI証券 NISAでの配当金を非課税設定
STEP

配当金受領サービスが「株式数比例配分方式」になっていることを確認。なっていない場合、変更から設定しましょう。

SBI証券 NISAでの配当金を非課税設定
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クレカ積立の設定

たむ▷1才女の子30代パパ

SBI証券では、クレカ設定によるNISAのほったらかし投資が可能です。貯金ができない方におすすめなので、必ず設定しておきましょう。

SBI証券のNISAのつみたてをクレカ設定しておくことで、効率よくポイントを貯められるため、おすすめです。

STEP

管理画面 → 投資信託 → 投信(積立買付) → クレジットカードをクリック

SBI証券 クレカ設定
STEP

「カードを登録する」で三井住友NLカードを登録・設定しましょう

SBI証券 クレカ設定

SBI証券のクレカ積立は三井住友NLカードのみ可能です。

三井住友NLカードの種類によって、ポイント還元率は異なりますが、クレカ積立だけを目的に三井住友NLカード(年間費永年無料)を作ることもおすすめです。

たむ▷1才女の子30代パパ

たむは、三井住友NLカードで対象のコンビニ・飲食店でのスマホのタッチ決済で最大7%ポイント還元を受けています。普段の簡単な決済とNISAのクレカ決済のみがおすすめで

貯金が苦手な人や毎回NISA口座に資金を振り込むことが面倒な人は、三井住友NLカードでのクレカ設定がおすすめです。

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まとめ

NISAを皮切りに投資に興味を持つ人が増えています。SBI証券のNISAでの資産運用は手数料が無料で、NISAのつみたて投資枠を活用することで、資産を増やす可能性が高まります。」

また、国内・海外の個別株への投資も事前に設定しておけば、売買手数料が無料になるなどメリットがたくさんあります。

最初はNISAで資産運用を実感しながら、少しずつ株の売買に興味を持つこともおすすめです。まずは最初の資産運用であるSBI証券のNISAでの運用設定を忘れずに行いましょう。

ABOUT US
たむ▷チラかる暮らしを整えたい1才女の子パパ
沖縄県在住の「たむの暮らし 生活とお金を見直すメディア」運営局の管理者、執筆者です。人生を"ほんの少し" 豊かで幸せにするライフハック情報を発信中。Webマーケティング、集客コンサルティング、SNS活用をプライム上場企業やベンチャー企業を中心にコンサルティングを行っている。プロフィールは左端の「WebSite(地球儀アイコン)」をクリック!