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SBI証券の新NISA必須設定7選!忘れると大損することも…?【やり方を解説】

SBI証券のNISA必須設定5選!忘れると大損することも...?【30代投資初心者は必見】
たむ▷1才女の子30代パパ

ネット証券でNo.1を誇るSBI証券の新NISA必須初期設置をご紹介します。

SBI証券の新NISA口座で資産運用する際に設定しておかなければ、思わぬ損をすることがあります。

SBI証券の新NISA必須初期設定チェックリスト
  • TポイントからVポイントへの変更
  • クレカ積立の上限設定(5万→10万)
  • ポイントサービスの設定
  • SBIハイブリット預金の設定
  • 取引手数料無料プランの設定
  • NISAでの配当金非課税設定(受取方法を「株式数比例配分方式」に登録する)
  • クレカ積立の設定
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特典を受け取るたったひとつの条件:申し込み後7日以内に動画を最後まで再生し、アンケートに回答した人が対象です(6月19日以降にバフェッサを視聴した人が対象)
※スマホ・タブレットでいつでも視聴可(倍速再生も可能で条件も達成できる)

※途中で動画を止めても続きから再生すればOK!(視聴完了後、メールが届きます)

6月19日以降に既に視聴を完了している人は、こちらのアンケートフォームからご回答ください。

bafessa-explanation

※ご紹介内容は個人の見解・個人の運用実績です。あくまで投資は自己責任でおこなってください。
プライバシーポリシー・免責事項はこちらからご確認いただけます。

SBI証券

Vポイントに関する絶対必須の設定

たむ▷1才女の子30代パパ

新NISAでは、ポイント還元がバカにできません。必ずもらっているポイントに応じた設定が必要です。

SBI証券では、VポイントとTポイントが統合されます。

そのため、統合前のポイント設定をVポイントに設定している人で、引き続き、Vポイントを取得する場合、自分で設定しなければなりません。

※スマートフォンでタップすると、画像が拡大されます。

変更しないとどうなる?
  • 2024年4月16日10時よりVポイント利用(Vポイント投資)ができなくなります
  • 2024年4月22日より新Vポイントが開始
  • 2024年4月28日から新Vポイントの設置が可能
  • 年内に旧Vポイント付与が終了します
たむ▷1才女の子30代パパ

たむもメインポイントがVポイントでした…、あぶない…。SBI証券は投資保有ポイントの還元がお得なので、損する人も多いため、必ず設定しておきましょう!

SBI証券 Vポイント設定

2024年4月27日以前は↑の表示になっていますが、2024年4月28日以降はポイントが未設定扱いとなっています!

新Vポイントの設定方法

自分のメインポイントの確認方法は「SBI証券にログイン」→「口座管理」→「お客様情報 設定・変更」→「ポイント・外部ID連携」で確認できます。

設定画面に新Vポイントの項目が追加されているので、「設定する」を押せばOK!

「設定する」をクリックすると、以下のように新Vポイントがメインポイントに設定されます。

引き続き、Vポイントを取得したい人は、設定を忘れずに!

【参考】Tポイント・Vポイントの統合に伴うお手続きのご案内│SBI証券

SBI証券のクレカ積立額が10万円にアップ

たむ▷1才女の子30代パパ

2024年4月1日からクレカ積立額が5万円から10万円に上限がアップしました!

今回のクレカ積立の上限金額が10万円になりました(新NISAも対応)

しかし、残念なお知らせが…

今回のクレカ積立上限金額の変更により、ポイント付与率が改悪しています…

多くの人が一般カードでクレカ積立していると思いますが、一般カードでは2024年11月以降、クレカ積立10万円未満の場合、ポイント付与率が0%に…ひどい(涙)…

一般カード・ゴールドカード(NL)はクレカ積立10万円未満だとポイント付与されません。

▼2024年11月以降のポイント制度▼

積立金額10万未満10万以上
クレカ積立還元率0%0.5%
年会費永年無料
10万円 / 月でもらえるポイント0P500P
年会費 ▲ ポイント0円相当+6,000円ポイント
【参考】クレジットカード積立上限額 10万円への引き上げに伴う設定│SBI証券
たむ▷1才女の子30代パパ

さすがにたむも月10万円NISA投資はきついです…

クレカ積立5万円、現金5万円の10万円で積立投資している人は、クレカ積立を10万円にすると上限金額を超えてしまい、エラーになります!

クレカ積立の上限を変更する際は、忘れずに現金積立を0円にしておきましょう!

【参考】クレジットカード積立上限額 10万円への引き上げに伴う設定│SBI証券

ポイントサービスの設定

たむ▷1才女の子30代パパ

SBI証券では、クレカ設定や投資信託の保有額に応じて、ポイントが貯まります。

SBI証券で貯めるポイントをTポイント、Vポイント、Pontaポイント、dポイント、JALポイント、PayPayポイントの6種類から選べます。

STEP

SBI証券のホームページにログイン。ホームボタンをクリック

SBI証券ポイント設定
STEP

メインポイント設定をクリック

SBI証券ポイント設定
STEP

現在設定中のポイントを確認し、設定されていなければ、設定したいポイントを選択し、各ポイントの設定に従ってください。

SBI証券ポイント設定
STEP

ポイントが設定された確認できれば、完了

SBI証券ポイント設定

また、ポイント毎に貯めることができるサービスが異なります

TポイントVポイント※PontaポイントdポイントJALポイントPayPayポイント
国内株式手数料
マイレージ
投資信託の保有
SBIラップのお任せ運用
金・銀プラチナの購入
FX取引
お友達紹介××××
新規口座開設
国内株式を買う××××
投資信託を買う×××

※VポイントはVポイントプログラムでもポイントが貯まります。

貯まったVポイントはSBI証券Vポイントサービスに登録することで、投資信託の購入にあてることができます。

SBI証券

SBIハイブリット預金の設定

たむ▷1才女の子30代パパ

次に住信SBIネット銀行とSBI証券を連携させましょう。

SBIハイブリット預金とは、SBI証券と住信SBIネット銀行を連携させることで、資金移動が簡単になったり、金利がUPするなどのメリットがある制度です。

SBIハイブリッド預金の3つのメリット
  • 銀行口座の残高で証券取引ができる
    SBIハイブリッド預金の残高は、SBI証券の買付余力に自動で反映
  • 投資資金の仕分けに便利
    NISAなどの投資資金を毎日/毎週/毎月、仕分けておける
  • 普通預金よりも好金利でおトク
    SBIハイブリッド預金は普通預金よりも好金利
    100万円未満の場合:金利0.010%(通常の銀行円金利は0.001%)

住信SBIネット銀行は各種銀行への送金手数料やATMでの入出金手数料が月5回まで無料になるなどメリットがたくさんあるネット銀行です。

その他、ビットフライヤーなど他の資産運用プラットフォームへの入出金も無料で行えるので、とてもお得なので、SBI証券でNISAを始める際は、住信SBIネット銀行の口座開設も合わせて行なっておきましょう。

SBIハイブリット預金の設定は、住信SBIネット銀行で行います。住信SBIネット銀行を持っていない方は、まずは住信SBIネット銀行の口座開設から行いましょう。

STEP

住信SBIネット銀行のホームページで申し込み

SBI証券、住信SBIネット銀行の口座を持っているかどうかの質問がされるので、全て「○ 持っている」と答えると、申し込みボタンが表示されます。

STEP

SBIハイブリッド預金 規定同意ページで「同意する」をクリック

SBIハイブリット預金の設定
STEP

SBI 証券のWEBサイトでSBI 証券のユーザーネームとパスワードを入力し、SBIハイブリッド預金の利用開始手続きを行います。

SBI証券

取引手数料無料プランの設定

たむ▷1才女の子30代パパ

SBI証券でのNISAの運用では、国内株式(売買両方)、米国株式(売買両方)と海外ETF(売却注文も手数料無料)の手数料が無料となります。

NISAで国内株式や米国株式、海外ETF売買手数料無料の手続きは不要です。

米国以外8カ国個別株は取引手数料が必要です。

取引手数料無料プランの設定は、株の現物取引や信用取引を日常的に行う方が対象です。

取引手数料無料プランには、初心者向けのアクティブプラン(1日の約定代金が100万円以下の人)と中上級者向けのスタンダードプラン(約定代金が100万円を超える人)の2つのいずれかを選択しましょう。

各プランの取引手数料は以下の通りです。

▼▽▼SBI証券の取引手数料▼▽▼
電子交付サービス申込済の場合

SBI取扱金融商品備考
国内株式
国内株式スタンダードプラン0 円主要ネット証券最安
国内株式アクティブプラン0 円
PTS取引0 円
IPO/PO・立会外分売0 円
単元未満株(S株)0 円
外国株式
米国株式最低 0 ドル主要ネット証券最安
米国ETF0 ドル一部銘柄の買付手数料
NISA0 ドル米国・中国・韓国ETFの買付手数料
投資信託
投資信託 外貨建MMF 0 円申込手数料
SBIラップ0 円申込手数料
年 0.66%手数料
先物・オプション
ミニ日経225先物
ミニTOPIX先物
JPX日経400先物

東証グロース市場250指数先物
27.5 円~1枚あたりの手数料(J-NET約定時)
日経225先物220 円~1枚あたりの手数料(J-NET約定時)
日経225オプション0.22 %約定金額に対して、0.22%
※最低手数料220円
日経225マイクロ先物11円1枚あたりの手数料
日経225ミニオプション0.22 %約定金額に対して、0.22%
※最低手数料19.8円
FX
取引手数料0 円
CFD(くりっく株365)
日経225証拠金取引156 円1枚あたりの手数料
金・銀・プラチナ
買付時のみ1.65 %約定代金に対しての手数料
売却時は0円
セキュリティ・トークンのPTS(START)
ネット取引買付時約定金額×0.55%最低手数料あり
ネット取引買付時約定金額 ×2.20%
SBI証券のNISAを解説!口コミ・評判や手数料を知って、非課税投資【30代向け】
SBI証券

NISAでの配当金を非課税設定

たむ▷1才女の子30代パパ

NISA口座で保有している国内上場株式の配当金を非課税にするには、配当金の受取方法を「株式数比例配分方式」に登録する必要があります。

株式数比例配分方式とは、株式の配当金等を、配当の権利確定時における残高に応じて、証券口座にて受領する方式です。

SBI証券のNISAで国内株式を保有している場合、株式数比例配分方式していないと、せっかく運用益が出ても課税対象となります。忘れずに設定しておきましょう。

STEP

WEBサイトログイン後の「口座管理」をクリック

SBI証券 NISAでの配当金を非課税設定
STEP

お客さま情報設定・変更をクリック

SBI証券 NISAでの配当金を非課税設定
STEP

お取引関連・口座情報をクリック、配当金受領サービスをクリック

SBI証券 NISAでの配当金を非課税設定
STEP

配当金受領サービスが「株式数比例配分方式」になっていることを確認。なっていない場合、変更から設定しましょう。

SBI証券 NISAでの配当金を非課税設定
SBI証券

クレカ積立の設定

たむ▷1才女の子30代パパ

SBI証券では、クレカ設定によるNISAのほったらかし投資が可能です。貯金ができない方におすすめなので、必ず設定しておきましょう。

SBI証券のNISAのつみたてをクレカ設定しておくことで、効率よくポイントを貯められるため、おすすめです。

STEP

管理画面 → 投資信託 → 投信(積立買付) → クレジットカードをクリック

SBI証券 クレカ設定
STEP

「カードを登録する」で三井住友NLカードを登録・設定しましょう

SBI証券 クレカ設定

SBI証券のクレカ積立は三井住友NLカードのみ可能です。

三井住友NLカードの種類によって、ポイント還元率は異なりますが、クレカ積立だけを目的に三井住友NLカード(年間費永年無料)を作ることもおすすめです。

たむ▷1才女の子30代パパ

たむは、三井住友NLカードで対象のコンビニ・飲食店でのスマホのタッチ決済で最大7%ポイント還元を受けています。普段の簡単な決済とNISAのクレカ決済のみがおすすめで

貯金が苦手な人や毎回NISA口座に資金を振り込むことが面倒な人は、三井住友NLカードでのクレカ設定がおすすめです。

SBI証券

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たむ▷1才女の子30代パパ

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既に視聴した人は以下のアンケートフォームからご回答ください!

アンケートフォームはこちら

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私はNISAに毎月5万円を投資し、仮想通貨に毎月15,000円を投資しています。資産運用結果を毎月公開しています!

まとめ

NISAを皮切りに投資に興味を持つ人が増えています。SBI証券のNISAでの資産運用は手数料が無料で、NISAのつみたて投資枠を活用することで、資産を増やす可能性が高まります。」

また、国内・海外の個別株への投資も事前に設定しておけば、売買手数料が無料になるなどメリットがたくさんあります。

最初はNISAで資産運用を実感しながら、少しずつ株の売買に興味を持つこともおすすめです。まずは最初の資産運用であるSBI証券のNISAでの運用設定を忘れずに行いましょう。

本コラムはたむの暮らしが独自に制作しており、公正・正確・有益な情報発信の提供に努めています。 詳しくはコンテンツポリシーをご覧ください。 もし誤った情報が掲載されている場合、お問い合わせよりよりご連絡ください

ABOUT US
たむ▷チラかる暮らしを整えたい1才女の子パパ
沖縄県在住の「たむの暮らし 生活とお金を見直すメディア」運営局の管理者、執筆者(元浪費家・元汚部屋出身)です。人生を"ほんの少し" 豊かで幸せにするライフハック情報を発信する、奥さんと女の子の3人暮らしの30代。2022年にNISA、2023年に仮想通貨投資を開始した投資初心者!本業は企業向けマーケティングコンサルティングです。
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