年利15&以上で4年以内に毎月10万円の利益を目指す!バフェッサ動画投資講座

NZAM・ベータ S&P500の手数料は高い?利回りや評判を紹介

たむ▷1才女の子30代パパ

S&P500の商品がたくさんあって、迷っている方はいませんか?たまに目にするNZAM・ベータ S&P500について、質問が来ていたので、お答えします。

NZAM・ベータ S&P500の手数料(信託報酬)はいくらですか?

NZAM・ベータ S&P500の手数料は0.22%です。

他のS&P500インデックスファンドと比べて、かなり高いです(SBI・バンガード・S&P500は0.0938%)。

もし、中長期的な投資をしたくて、S&P500を買おうと考えている方は、SBI・バンガード・S&P500やeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)にしましょう。

私は信託報酬が最も安いSBI・バンガード・S&P500だけに投資しています。
【参考】NZAM・ベータ S&P500│SBI証券

4年以内に毎月10万円の利益を目指す!

累計受講者数40万人以上!満足度93%!
\新NISA活用術が期間限定無料/

バフェッサ
バフェッサ無料動画視聴

特典を受け取るたったひとつの条件:申し込み後7日以内に最後まで動画を再生した人が対象です。
※スマホ・タブレットでいつでも視聴可(倍速再生も可能で条件も達成できる)
※途中で動画を止めても続きから再生すればOK!(視聴完了後、メールが届きます)

メールアドレス、なまえ、携帯電話の3つを登録
15秒の作業だけで無料視聴

bafessa-explanation

※ご紹介内容は個人の見解・個人の運用実績です。あくまで投資は自己責任でおこなってください。
プライバシーポリシー・免責事項はこちらからご確認いただけます。

NZAM・ベータ S&P500の手数料は高い

たむ▷1才女の子30代パパ

NZAM・ベータ S&P500信託報酬は0.22%、高いですね…。

他のS&P500のインデックスファンドと比べても高いです。

S&P500連動の銘柄信託報酬
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)0.0968%
つみたて米国株式(S&P500)0.22%
SBI・V・S&P500インデックスファンド0.0938%
iFree S&P500インデックス0.198%
iシェアーズ 米国株式(S&P500)0.0938%
Smart-i S&P500インデックス0.242%
Tracers S&P500トップ10インデックス(米国株式)0.10725%
NZAM・ベータ S&P5000.22%
S&P500連動銘柄の信託報酬比較表

なぜ、これだけ信託報酬に差があるかというと、各社の運用方針によるものです。

難しい言葉は省きますが、より運用収益を追求するために頻繁に銘柄を変える作業をすると、分析や売買で人件費がかかります

信託報酬が高い銘柄は「運用頑張って、お客様の運用収益上げるので、その分、手数料ください!」ってことです。

たむ▷1才女の子30代パパ

ただし、長期運用のインデックスファンド(安定重視)で、同じところに投資している(この場合、S&P500指数)のなら、運用実績ってあまり変わらないんですよね。

だから、S&P500と連動したインデックスを選ぶなら、信託報酬の安さで選んだほうがいいんです。

つまり、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、SBI・バンガード・S&P500、iシェアーズ 米国株式(S&P500)のどれか1本だけでOKです。

NZAM・ベータ S&P500の平均利回りは年利22.37%(3年)

たむ▷1才女の子30代パパ

NZAM・ベータ S&P500の平均利回りは年利22.37%(3年)です。

【参考】NZAM・ベータ S&P500)│SBI証券

NZAM・ベータ S&P500は、信託報酬が高いですが、そのほか、信託報酬が安いS&P500インデックスファンドと比べて、実績はそこまで変わりません。

NZAM・ベータ S&P500は長期投資に向いていますか?

たむ▷1才女の子30代パパ

いえ、向いていません。なぜなら、信託報酬が高いからです

長い目で毎月コツコツ積立投資をしたい人は、S&P500インデックスファンドで、かつ、信託報酬が安い投資信託を選びましょう。

そして、どれか1本のS&P500インデックスファンドに全振りでOKです。
(投資初心者は考えるな!考えれば考えるほど損失しやすい!)

私がいう「S&P500だけでいい」は中長期運用なら、S&P500を扱っているインデックスファンドであれば、どれでもいいというスタンスです。

米国経済の暴落が怖い人は、オルカン(全世界株式)だけにしておいてください(ただし、オルカンも6割が米国株となります)

私はアジアのカントリーリスクがある国や30年も衰退を放置した国、日本株が含まれているので、買いません。

NZAM・ベータ S&P500の評判

NZAM・ベータ S&P500は、3年で22.37%という高い利回りの割には、他のS&P500インデックスファンドと比べて、人気がありません。

たむ▷1才女の子30代パパ

その証拠に、SBI証券の人気銘柄ランキングではNZAM・ベータ S&P500は圏外です。

【参考】ランキング|投資信託・外貨建MMF SBI証券

SBI証券のランキングを見ても、上位は信託報酬の安いS&P500インデックスが独占しています。

おすすめはSBI・バンガード・S&P500

S&P500だけに投資にする場合、おすすめはSBI・バンガード・S&P500です。

S&P500インデックスファンドは最も信託報酬が安く、実績もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)に引けを取らないです。

項目eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)SBI・バンガード・S&P500
信託報酬(手数料)0.09372%0.0938%
実質コスト0.1043%0.1038%
年利(リターン)1年41.37%41.20%
3年22.70%22.56%
純資産総額4兆8,152億円1兆6,981億円
2024年6月現在

私はSBI・バンガード・S&P500に投資をしています。

※スマートフォンはタップで画像拡大できます

NZAM・ベータ S&P500の特徴をわかりやすく解説

たむ▷1才女の子30代パパ

NZAM・ベータ S&P500とは、米国へ99.8%(S&P500指数をベンチマーク)、その他へ0.2%の投資を行う投資信託です。

NZAM・ベータ S&P500の3つの特徴

  • 信託報酬が高い
  • 米国(S&P500)以外にもその他に0.2%を投資している
  • 新NISAのつみたて投資枠・成長投資枠、投資信託(つみたて)で買える

NZAM・ベータ S&P500は、新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠いずれでも定期購入できます。

人気ランキング圏外(SBI証券発表
連動する指数S&P500
ファンド設定日2020年2月13日
種類外国株式インデックスファンド
販売手数料(買付手数料)無料
信託報酬(運用管理費用)0.22%
信託財産留保額なし
平均利回り(5年)22.37%
分配金なし
新NISAでの取り扱い:つみたて投資枠SBI証券楽天証券マネックス証券など
iDeCoでの取り扱いなし
NZAM・ベータ S&P500の概要

人気ランキングはSBI証券の販売金額人気ランキングを紹介しています。

掲載は20224年6月時点のものです。最新は上記ランキングをご確認ください。

最新の価格・チャートを表示

NZAM・ベータ S&P500から配当金はもらえません

たむ▷1才女の子30代パパ

NZAM・ベータ S&P500は配当金(分配金)がありません。

その他のS&P500と連動したインデックスファンドと同じで、NZAM・ベータ S&P500の配当金(分配金)はありません(配当金を出すと運用効率が悪くなるため)。

定期的な配当金(収入)が欲しい人は、新NISAの成長投資枠で個別株を購入しましょう。

4年以内に毎月10万円の利益を目指す!
\新NISA活用術が期間限定無料/

バフェッサ
バフェッサ無料動画視聴
特典「S&P500下落時の対策動画」をGET!!

特典を受け取るたったひとつの条件:申し込み後7日以内に動画を最後まで再生した人が対象です。
※スマホ・タブレットでいつでも視聴可(倍速再生も可能で条件も達成できる)
※途中で動画を止めても続きから再生すればOK!(視聴完了後、メールが届きます)

メールアドレス、なまえ、携帯電話の3つを登録
15秒の作業だけで無料視聴

NZAM・ベータ S&P500からが購入できるネット証券は?

たむ▷1才女の子30代パパ

NZAM・ベータ S&P500からは主要5大ネット証券すべてで購入できます。

NZAM・ベータ S&P500は、SBI証券楽天証券マネックス証券などで購入できます。

また、新NISAのつみたて投資枠・成長投資枠両方での購入可能です(どちらも運用益が非課税)。

NZAM・ベータ S&P500が買えるネット証券
おすすめ証券口座特徴・特典
マネックス証券
マネックス証券
マネックス証券
S&P500・全世界株式(オルカン)投資におすすめ!
マネックスポイント(業界最大還元率)
仮想通貨が購入できるコインチェックも人気!
松井証券
松井証券
松井証券【NISA】
松井証券のNISA~100円から始められる~
入金なしで未公開株(IPO)の抽選に参加が可能!
宝くじ感覚で購入できる
SBI証券アプリ
SBI証券
SBI証券で 口座開設
SBI証券 口座開設(無料)
国内株式の売買手数料が無料!
新NISAの米国株式・海外ETFの売買手数料が無料!
楽天アプリ
楽天証券
楽天証券
楽天証券はNISA口座数No.1、国内株式取引手数料0円!
楽天経済圏ユーザーは迷わず、コレ!
auカブコム証券
auカブコム証券
auカブコム証券
auカブコム証券はau経済圏の方におすすめ!
auじぶん銀行と連携で円普通預金金利0.33%(業界最大)!
※貯金派はauじぶん銀行!
おすすめネット証券5選

投資初心者は新NISAの基本を学びましょう

たむ▷1才女の子30代パパ

投資初心者は、まず新NSIAの基本知識を得ることがおすすめです。

たむの暮らしでは、無料投資講座を提供している、バフェッサがおすすめ!

4年以内に毎月10万円の利益を目指す!
\新NISA活用術が期間限定無料/

バフェッサ
バフェッサ無料動画視聴
特典「S&P500下落時の対策動画」をGET!!

特典を受け取るたったひとつの条件:申し込み後7日以内に動画を最後まで再生した人が対象です。
※スマホ・タブレットでいつでも視聴可(倍速再生も可能で条件も達成できる)
※途中で動画を止めても続きから再生すればOK!(視聴完了後、メールが届きます)

メールアドレス、なまえ、携帯電話の3つを登録
15秒の作業だけで無料視聴

本コラムはたむの暮らしが独自に制作しており、公正・正確・有益な情報発信の提供に努めています。 詳しくはコンテンツポリシーをご覧ください。 もし誤った情報が掲載されている場合、お問い合わせよりご連絡ください。

ABOUT US
たむ▷チラかる暮らしを整えたい1才女の子パパ
沖縄県在住の「たむの暮らし 生活とお金を見直すメディア」運営局の管理者、執筆者(元浪費家・元汚部屋出身)です。人生を"ほんの少し" 豊かで幸せにするライフハック情報を発信する、奥さんと女の子の3人暮らしの30代。2022年にNISA、2023年に仮想通貨投資を開始した投資初心者!本業は企業向けマーケティングコンサルティングです。
累計受講数40万人以上!満足度93%!
新NISA無料動画講座バフェッサ
累計受講数40万人以上!満足度93%!
新NISA無料動画講座バフェッサ